Ми допомагаємо платіжним компаніям, емітентам електронних грошей і крипто-бізнесам отримати ліцензії, побудувати AML-функції, готові до перевірки регулятором, забезпечити доступ до банківських послуг та здійснювати придбання чи вихід з бізнесу —у Європі та Латинській Америці.
Кожен маршрут починається однаково: потрібно знати, що запитають регулятори, банки та покупці.
Від ліцензування та AML-операцій до доступу до банкінгу та M&A у фінтеху — ComplyWiser підтримує регульовані компанії на всіх етапах зростання.
Регулятори не затверджують PDF-файли.
Ми будуємо AML-функції, яким довіряють регулятори — політики, управління, MLRO, аналітики, звітність та поточна робота.
Побудувати функцію AML →Ліцензія — це доступ до ринку.
Ми допомагаємо обрати правильну ліцензію, юрисдикцію та регуляторний шлях для швидшого запуску чи розширення.
Розпочати ліцензування →Більшість покупців бачать ліцензію. Ми бачимо ризики, пов'язані з нею.
Ми консультуємо покупців і продавців регульованих платіжних, необанківських і крипто-компаній — від due diligence до закриття угоди.
Дізнатися про M&A →Банкінг здобувається ще до початку onboarding-у.
Ми готуємо вашу комплаєнс-історію, підбираємо правильних партнерів і супроводжуємо onboarding у банках чи PSP.
Відкрити доступ →Структура визначає, що ви можете масштабувати.
Ми розробляємо структури регульованих груп для ліцензування, податків, банкінгу, управління та майбутніх угод.
Структурувати правильно →Ваш регулятор — локальний. Ваші амбіції — ні.
Ми підтримуємо регульовану експансію в Європі, Латинській Америці та обраних міжнародних юрисдикціях.
Спланувати експансію →Політики — це лише початок. Ми допомагаємо побудувати людей, процеси, контролі та лінії звітності, необхідні для реальної AML-функції.
Ми підбираємо MLRO, комплаєнс-офіцерів та AML-лідерів, які кваліфіковані, готові до перевірки регулятором і здатні на більше, ніж пересилати листи.
Ліцензія дає старт. Команда підтримує відповідність вимогам.
Ми проєктуємо, наймаємо та керуємо AML-підрозділами, що масштабуються разом з вашим бізнесом — від першого аналітика до повністю операційної функції комплаєнсу.
Від однієї відповідальної особи до повністю функціонуючого AML-відділу.
Ми консультуємо покупців і продавців регульованих платіжних компаній, компаній електронних грошей та цифрових активів — поєднуючи виконання угод M&A з due diligence щодо AML, ліцензування, банкінгу та регулювання.
Більшість покупців бачать ліцензію. Ми бачимо проблеми, пов'язані з нею.
Будь-хто може оцінити виручку. Ми оцінюємо думку регулятора.
Ліцензія привертає увагу. Саме AML-функція визначає оцінку.
Ми захищаємо вартість, перш ніж регулятори, банки чи покупці поставлять складні запитання.
Одна команда — від першого дзвінка до ліцензування, AML, банкінгу та закриття. Без передавання справ іншим. Без здогадок. Без дорогих обхідних шляхів.
Крипто-біржа. Платіжна установа. EMI. Транскордонний фінтех. Розкажіть нам, що ви будуєте — ми розповімо, що мають побачити регулятори, банки та партнери, перш ніж сказати «так».
Чітка, чесна картина того, що для цього потрібно.
Зазвичай є десять способів дійти до мети. Дев'ять з них повільніші, дорожчі або і те, і інше. Ми розробляємо ліцензування, AML, банкінг і корпоративну структуру навколо бізнесу, який ви дійсно будуєте, а не навколо шаблону.
Маршрут, побудований навколо вашого бізнесу, а не шаблону.
Регулятори. Банки. PSP. Партнери. Саме тут застряють більшість проєктів. Саме тут ми проводимо найбільше часу.
Затверджено та в роботі.
Купити AML-політику може будь-хто. Складніше знайти людей, які стоять за нею. Ми будуємо AML-функцію, наймаємо ключовий персонал, встановлюємо лінії звітності та впроваджуємо операційну інфраструктуру — а не лише документи.
Функція, якій довіряє регулятор — укомплектована людьми, а не зліплена нашвидкуруч.
Авторизовано. Є банк. Відповідність вимогам. Робота. Це момент, коли більшість консультантів зникає.
Ліцензований бізнес, який дійсно працює.
Нові ринки. Нові ліцензії. Розширення банкінгу. M&A. Бо ліцензія рідко буває фінішем — зазвичай це лише старт.
Партнер на наступний етап, а не лише на перший.
Більшість консультантів залишають вам чекліст. Ми залишаємо вам працюючий бізнес.
Якщо ви достатньо довго працюєте у фінтеху, платежах чи крипто, ймовірно, ви вже знайомі з одним із наших клієнтів. Потрібні рекомендації? Просто запитайте — ми з радістю когось познайомимо.
Без відділів закупівель. Без шести рівнів погоджень. Без трьох тижнів очікування на пропозицію. Ви спілкуєтесь безпосередньо з людьми, які керують компанією — якщо щось має сенс, ми знайдемо спосіб це реалізувати.
Більшість консультантів зникають після затвердження. Саме тоді зазвичай починається справжня робота. Ми залишаємось для комплаєнсу, AML-операцій, інспекцій, звітності, нових ліцензій, нових ринків і зростання.
Ми самі працювали всередині регульованих компаній — з регуляторами, банківськими партнерами, AML-аудитами, ліцензійними проєктами, кадровими проблемами, операційним тиском. ComplyWiser виник тому, що ми самі не могли знайти такого партнера, якого потребували.
Без модних слівець. Без передавання справ іншим. Без корпоративного театру. Просто люди, які знають, як поставити на ноги регульований бізнес.
Добірка угод, ліцензійних проєктів та стратегічних мандатів у регульованих платіжних, необанківських, крипто- та regtech-компаніях.
Засновник шукав стратегічний вихід із збереженням вартості та операційної безперервності.
Угоду успішно завершено.
Акціонер прагнув продати частку в регульованій фінансовій установі.
Угоду успішно завершено.
Групі було потрібне виділення регульованого бізнесу перед стратегічною угодою.
Самостійний бізнес підготовлено до продажу.
Платформа KYC, KYB та верифікації особи, що обслуговує регульовані фінансові установи.
Мандат на стратегічне придбання.
Деякі історії залишаються приватними. Результати — ні.
ComplyWiser очолюють люди, які самі керували регульованими фінансовими компаніями зсередини — тому поради практичні, а засновники залишаються близькими до роботи з клієнтами.
Більшість людей відкривають для себе фінансове регулювання тоді, коли воно стає проблемою. Він побудував кар'єру на тому, щоб розуміти його заздалегідь.
Від фінтеху та крипто до платежів і банкінгу — Томаш понад десять років запускає бізнеси, отримує ліцензії, будує партнерства та веде діалог із регуляторами в різних юрисдикціях.
Колишній директор monobank Poland — оператор, консультант і дилмейкер із практичним досвідом у ліцензуванні, AML, банківській інфраструктурі, M&A та міжнародній експансії.
Сьогодні він допомагає засновникам перетворювати регуляторну складність на доступ до ринку, конкурентну перевагу та зростання.
Коли регулятори, банки та швидкозростаючі фінтех-компанії сідають за один стіл, саме він зазвичай стежить, щоб усі залишились задоволені.
Маючи понад десять років досвіду в комплаєнсі щодо фінансових злочинів у JPMorgan, ING та Rabobank, Максим будував і масштабував AML-, KYC- та ліцензійні структури в одних із найвимогливіших фінансових установ світу.
Сьогодні він консультує фінтех-компанії, платіжні установи та компанії цифрових активів з питань комплаєнсу, ліцензування та міжнародної експансії — допомагаючи амбітним компаніям зростати, не втрачаючи довіри регуляторів, банків чи клієнтів.
· Board Advisor
Регулятори, банки, покупці та AML-аудити ставлять складні запитання. Це команда, яка на них відповідає.
Європейське коріння. Глобальна реалізація.
Ліцензування. AML. Банкінг. Експансія. Понад кордонами.
Ми повернемось із практичним маршрутом: регуляторним шляхом, ключовими ризиками, наступними кроками та пріоритетами виконання.Без загальної презентації. Без продажного пітчу. Просто чіткий шлях вперед.
Ми повернемось із практичним маршрутом: регуляторним шляхом, ключовими ризиками, наступними кроками та орієнтовним планом виконання.
CASP-as-a-Service — це практичне рішення для VASP, які хочуть продовжувати діяльність відповідно до MiCA. Замість того, щоб зупиняти бізнес або чекати місяцями на власну ліцензію CASP, VASP може співпрацювати з ліцензованим CASP і надалі обслуговувати своїх клієнтів відповідно до вимог. Це допомагає захистити наявний дохід, утримати активність клієнтів і плавно перейти в нову регуляторну систему ЄС щодо крипто.
· listed firms