Pomagamy firmom płatniczym, instytucjom pieniądza elektronicznego i firmom kryptowalutowym uzyskać licencje, zbudować funkcje AML gotowe na kontrolę regulatora, zapewnić dostęp do bankowości oraz przeprowadzać akwizycje i wyjścia z inwestycji —w Europie i Ameryce Łacińskiej.
Każda ścieżka zaczyna się tak samo: trzeba wiedzieć, o co zapytają regulatorzy, banki i kupujący.
Od licencjonowania i operacji AML po dostęp do bankowości i M&A w fintechu — ComplyWiser wspiera regulowane firmy na każdym etapie rozwoju.
Regulatorzy nie zatwierdzają plików PDF.
Budujemy funkcje AML, którym ufają regulatorzy — polityki, ład organizacyjny, MLRO, analitycy, raportowanie i bieżące działanie.
Zbuduj funkcję AML →Licencja to dostęp do rynku.
Pomagamy wybrać właściwą licencję, jurysdykcję i ścieżkę regulacyjną, aby szybciej wystartować lub się rozwinąć.
Rozpocznij licencjonowanie →Większość kupujących widzi licencję. My widzimy ryzyka, które się z nią wiążą.
Doradzamy kupującym i sprzedającym regulowane firmy płatnicze, e-pieniądza i krypto — od due diligence po zamknięcie transakcji.
Poznaj M&A →Bankowość zdobywa się jeszcze przed onboardingiem.
Przygotowujemy Twoją historię zgodności, dobieramy właściwych partnerów i wspieramy onboarding bankowy lub PSP.
Otwórz dostęp →Struktura decyduje o tym, co możesz skalować.
Projektujemy struktury grup regulowanych pod kątem licencjonowania, podatków, bankowości, ładu korporacyjnego i przyszłych transakcji.
Ustrukturyzuj właściwie →Twój regulator jest lokalny. Twoje ambicje — nie.
Wspieramy regulowaną ekspansję w Europie, Ameryce Łacińskiej i wybranych jurysdykcjach międzynarodowych.
Zaplanuj ekspansję →Polityki to dopiero początek. Pomagamy zbudować ludzi, procesy, kontrole i linie raportowania potrzebne do prowadzenia realnej funkcji AML.
Rekrutujemy MLRO, compliance officerów i liderów AML, którzy są wykwalifikowani, gotowi na kontrolę regulatora i potrafią więcej niż przekazywać maile dalej.
Licencja pozwala zacząć. Zespół utrzymuje zgodność.
Projektujemy, rekrutujemy i prowadzimy działy AML, które rosną razem z Twoim biznesem — od pierwszego analityka po w pełni operacyjną funkcję compliance.
Od jednej odpowiedzialnej osoby po w pełni działający dział AML.
Doradzamy kupującym i sprzedającym regulowane firmy płatnicze, e-pieniądza i aktywów cyfrowych — łącząc realizację transakcji M&A z due diligence w zakresie AML, licencjonowania, bankowości i regulacji.
Większość kupujących widzi licencję. My widzimy problemy, które się z nią wiążą.
Każdy potrafi wycenić przychód. My wyceniamy opinię regulatora.
Licencja przyciąga uwagę. To funkcja AML decyduje o wycenie.
Chronimy wartość, zanim regulatorzy, banki lub kupujący zadadzą trudne pytania.
Jeden zespół od pierwszej rozmowy po licencjonowanie, AML, bankowość i zamknięcie. Bez przekazywania spraw. Bez zgadywania. Bez kosztownych objazdów.
Giełda krypto. Instytucja płatnicza. EMI. Transgraniczny fintech. Powiedz nam, co budujesz — my powiemy Ci, co muszą zobaczyć regulatorzy, banki i partnerzy, zanim powiedzą „tak”.
Jasny, uczciwy obraz tego, co jest potrzebne.
Zwykle jest dziesięć sposobów, by tam dotrzeć. Dziewięć jest wolniejszych, droższych albo jedno i drugie. Projektujemy licencjonowanie, AML, bankowość i strukturę korporacyjną wokół biznesu, który faktycznie budujesz — nie wokół szablonu.
Ścieżka zbudowana wokół Twojego biznesu, nie szablonu.
Regulatorzy. Banki. PSP. Partnerzy. To tutaj większość projektów utyka. To tutaj spędzamy najwięcej czasu.
Zatwierdzone i operacyjne.
Każdy może kupić politykę AML. Trudniej znaleźć ludzi, którzy za nią stoją. Budujemy funkcję AML, rekrutujemy kluczowy personel, ustanawiamy linie raportowania i wdrażamy infrastrukturę operacyjną — nie tylko dokumentację.
Funkcja, której ufa regulator — obsadzona ludźmi, a nie sklejona na szybko.
Autoryzowany. Z kontem bankowym. Zgodny z przepisami. Operacyjny. To moment, w którym większość doradców znika.
Licencjonowany biznes, który faktycznie działa.
Nowe rynki. Nowe licencje. Rozwój bankowości. M&A. Bo licencja rzadko jest metą — zwykle jest dopiero punktem startowym.
Partner na kolejny etap, nie tylko na pierwszy.
Większość doradców zostawia Cię z listą kontrolną. My zostawiamy Cię z działającym biznesem.
Jeśli działasz w fintechu, płatnościach lub krypto wystarczająco długo, prawdopodobnie znasz już jednego z naszych klientów. Potrzebujesz referencji? Wystarczy zapytać — chętnie kogoś przedstawimy.
Bez działów zakupów. Bez sześciu poziomów akceptacji. Bez trzytygodniowego czekania na wycenę. Rozmawiasz bezpośrednio z osobami zarządzającymi firmą — jeśli coś ma sens, znajdziemy sposób, żeby to zrealizować.
Większość doradców znika po uzyskaniu zgody. To zwykle wtedy zaczyna się prawdziwa praca. Zostajemy przy compliance, operacjach AML, inspekcjach, raportowaniu, nowych licencjach, nowych rynkach i rozwoju.
Sami pracowaliśmy wewnątrz regulowanych firm — z regulatorami, partnerami bankowymi, audytami AML, projektami licencyjnymi, problemami kadrowymi, presją operacyjną. ComplyWiser powstał, bo sami nie mogliśmy znaleźć takiego partnera, jakiego potrzebowaliśmy.
Bez buzzwordów. Bez przekazywania spraw. Bez korporacyjnego teatru. Po prostu ludzie, którzy wiedzą, jak postawić na nogi regulowany biznes.
Wybór transakcji, projektów licencyjnych i mandatów strategicznych w regulowanych firmach płatniczych, e-pieniądza, krypto i regtech.
Założyciel poszukiwał strategicznego wyjścia z zachowaniem wartości i ciągłości operacyjnej.
Transakcja zakończona sukcesem.
Udziałowiec chciał zbyć udział w regulowanej instytucji finansowej.
Transakcja zakończona sukcesem.
Grupa wymagała wydzielenia regulowanej działalności przed transakcją strategiczną.
Samodzielny biznes przygotowany do sprzedaży.
Platforma KYC, KYB i weryfikacji tożsamości obsługująca regulowane instytucje finansowe.
Mandat na akwizycję strategiczną.
Niektóre historie pozostają prywatne. Rezultaty — nie.
ComplyWiser prowadzą osoby, które same zarządzały regulowanymi firmami finansowymi od środka — dlatego doradztwo jest praktyczne, a założyciele pozostają blisko pracy z klientami.
Większość ludzi odkrywa regulacje finansowe wtedy, gdy stają się problemem. On zbudował karierę na rozumieniu ich, zanim to nastąpi.
Od fintechu i krypto po płatności i bankowość — Tomasz od ponad dekady uruchamia biznesy, uzyskuje licencje, buduje partnerstwa i porusza się wśród regulatorów w wielu jurysdykcjach.
Były dyrektor monobank Polska — operator, doradca i dealmaker z praktycznym doświadczeniem w licencjonowaniu, AML, infrastrukturze bankowej, M&A i ekspansji międzynarodowej.
Dziś pomaga założycielom przekształcać złożoność regulacyjną w dostęp do rynku, przewagę konkurencyjną i wzrost.
Gdy regulatorzy, banki i szybko rosnące fintechy siadają przy jednym stole, to zwykle on dba o to, by wszyscy wyszli zadowoleni.
Z ponad dziesięcioletnim doświadczeniem w compliance ds. przestępczości finansowej w JPMorgan, ING i Rabobank, Maksym budował i skalował ramy AML, KYC i licencjonowania w jednych z najbardziej wymagających instytucji finansowych na świecie.
Dziś doradza fintechom, instytucjom płatniczym i firmom aktywów cyfrowych w zakresie compliance, licencjonowania i ekspansji międzynarodowej — pomagając ambitnym firmom rosnąć bez utraty zaufania regulatorów, banków czy klientów.
· Board Advisor
Regulatorzy, banki, kupujący i audyty AML zadają trudne pytania. To zespół, który na nie odpowiada.
Europejskie korzenie. Globalna realizacja.
Licencjonowanie. AML. Bankowość. Ekspansja. Ponad granicami.
Wrócimy z praktyczną ścieżką: drogą regulacyjną, kluczowymi ryzykami, kolejnymi krokami i priorytetami realizacji.Bez ogólnej prezentacji. Bez sprzedażowego pitcha. Po prostu jasna droga naprzód.
Wrócimy z praktyczną ścieżką: drogą regulacyjną, kluczowymi ryzykami, kolejnymi krokami i szacowanym planem realizacji.
CASP-as-a-Service to praktyczne rozwiązanie dla dostawców VASP, którzy chcą kontynuować działalność zgodnie z MiCA. Zamiast wstrzymywać działalność lub czekać miesiącami na własną licencję CASP, VASP może współpracować z licencjonowanym CASP i nadal obsługiwać swoich klientów w sposób zgodny z przepisami. Pomaga to chronić istniejące przychody, utrzymać aktywność klientów i płynnie wejść w nowe unijne ramy regulacyjne dla krypto.
· listed firms